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人寿保险年金规划现有保单分析

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INSURANCE & ANNUITIES

我们可以从这里聊起

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01

TERM LIFE

定期寿险

适合覆盖房贷、收入责任、子女成长等明确阶段的保障需求。

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02

WHOLE LIFE

终身寿险

适合关注终身保障、确定性与长期传承安排的家庭。

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03

INDEXED UL

IUL 指数型万能寿险

根据保障需求、预算与风险承受能力,评估长期配置是否合适。

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04

ANNUITIES

年金规划

围绕退休收入、资金安全性与领取需求,比较合适的年金选择。

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05

POLICY REVIEW

现有保单分析

看懂现有保单的保障、费用、假设与缺口,不以更换为前提。

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06

GLOBAL OPTIONS

海外保单与海外年金

仅针对符合资格的客户,通过适用地区的持牌渠道进行协调。

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* 可对接多家具有良好财务实力评级的保险公司。评级可能变化,且不构成对产品表现或理赔的保证。所有方案以客户资格、适合性、承保结果及适用法规为准。

FAMILY SERVICES

其他家庭需求

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